Облигации федерального займа в 2017 году могут быть выгоднее вклада


Облигации федерального займа для физических лиц – ценные бумаги с высокой доходностью, выпускаемые Минфином. Купить новые ОФЗ в 2017 году можно в Сбербанке и ВТБ с 26 апреля.

Облигации федерального займа или, как их раньше называли «облигации государственного займа»– это далеко не новый и не слишком востребованный финансовый инструмент.

Однако новость о том, что в апреле 2017 года Минфин РФ планирует произвести новый выпуск облигаций федерального займа для физических лиц произвела эффект разорвавшейся бомбы.

Новыми ОФЗ-н, «народными» облигациями заинтересовались не только продвинутые инвесторы, но и обычные люди, которые раньше довольствовались открытием вкладов в банках.

Облигации федерального займа в 2017 году представляются Минфином как альтернатива банковским вкладам физических лиц, поскольку доходность ОФЗ-н сравнима с процентными ставками депозитов. А об их надежности и говорить не приходится.

Рассмотрим подробнее, условия вложения денег в новые облигации федерального займа, доходность ОФЗ для физических лиц — 2017, а также расскажем, где и как можно купить «народные облигации», выпускаемые с апреля этого года.

 

Облигации федерального займа — 2017: доходность и условия

Реклама

Облигации федерального займа, выпускаемые с апреля 2017 года, сильно отличаются от тех, ценных бумаг, которые уже имеют хождение в России. В чем их особенности?

 

Срок действия ОФЗ — 2017

Облигации федерального займа – 2017 выпускаются сроком на 3 года. Физические лица, купившие апрельские ОФЗ-н, должны будут через три года сдать их обратно государству и получить вложенные деньги с процентами. Дата начала размещения облигаций: 26 апреля 2017 года. Дата погашения — 29 апреля 2020 года.

Конечно, владелец ОФЗ имеет право сдать их государству и ранее трех лет, например спустя один год владения облигациями. Но доход его в этом случае будет значительно ниже, чем по истечении трех лет. А потому возвращать ОФЗ-н государству в первый же год после покупки будет невыгодно.

Словом, чтобы получить максимально возможный доход, владельцу ОФЗ-2017 нужно будет держать их у себя все три года.

 

Доходность облигаций федерального займа — 2017

Деньги

Облигации федерального займа, выпускаемые в апреле 2017 года, будут иметь сравнительно высокие процентные ставки.

Но, чтобы стимулировать долговременное вложение денег, предусмотрено постепенное повышение процентной ставки.

Ставки и даты выплаты купонного дохода ОФЗ-н

Купонная ставка, % годовых Дата выплаты купонного дохода
7,5% 1 ноября 2017 года,
8% 2 мая 2018 года,
8,5% 31 октября 2018 года,
9% 1 мая 2019 года,
10% 30 октября 2019 года,
10,5% 29 апреля 2020 года

«В случае приобретения облигаций в дату начала размещения доходность к погашению составит 9,02% годовых до вычета комиссионного вознаграждения Агента», — говорится в информационном сообщении Минфина о начале размещения первого выпуска ОФЗ для физических лиц.

Банки-агенты будут взимать комиссионное вознаграждение с покупателя, размер которого будет зависеть от суммы сделки: 1,5% – при сумме сделки до 50 тыс. руб., 1,0% – от 50 до 300 тыс. руб. и 0,5% – от 300 тыс. руб. Аналогичные комиссии будут взиматься с инвесторов и в случае предъявления облигаций к досрочному выкупу.

Таким образом, чтобы получить максимальную выгоду от ОФЗ-н надо приобрести их на сумму свыше 300 тысяч рублей и держать до 29 апреля 2020 года.

Доходность ОФЗ для физических лиц, по истечении трех лет, превысит проценты по вкладам, которые предлагают сегодня крупнейшие банки России.

 

Сколько стоят облигации федерального займа – 2017

Одна облигация федерального займа для физических лиц, выпускаемая в апреле 2017 года, будет стоить 1 тысячу рублей в первые два дня размещения, затем цена будет меняться в зависимости от ситуации на рынке. Стоимость будет еженедельно публиковаться на официальном сайте Минфина России. При приобретении физическим лицом облигаций все условия (цена и доходность) фиксируются и больше не зависят от рыночной конъюнктуры.

Купить облигации первого выпуска можно будет в течение 6 месяцев с даты начала размещения, затем продажа этого выпуска прекратится и начнется продажа следующего. При этом инвестор сможет купить ценных бумаг на сумму от 30 тысяч рублей до 15 миллионов рублей в одном выпуске.

 

Где и как купить облигации федерального займа — 2017

Деньги

Облигации федерального займа для физических лиц, которые выпущены в апреле 2017 года, можно купить только в Сбербанке и ВТБ 24.

Для того чтобы купить ОФЗ, нужно будет прийти в отделение Сбербанка или ВТБ 24, открыть там необходимые счета, подписать договор и, соответственно, стать владельцем ценных бумаг. Клиенты Сбербанка или ВТБ 24, имеющие личный кабинет в Интернет-банках, могут сделать это дистанционно.

Первые «народные облигации» поступят в банки 26 апреля 2017 года. Дата окончания размещения облигаций: 25 октября 2017 года.

Купить ОФЗ-2017 у посредников, частников или на бирже будет нельзя. Никакого дарения, или взносов ими в капитал не предусмотрено. Запрещено также использовать их в качестве залога для получения кредита.

Владелец ОФЗ сможет реализовать их только в том банке, где их взял, без права передачи в третьи руки. ОФЗ можно будет передать другому лицу только по наследству. Это поможет избежать злоупотреблений.

Купить облигации федерального займа для физических лиц в 2017 году или нет, каждый решает сам! Подробнее об условиях приобретения и погашения ОФЗ-н узнавайте в Сбербанке и ВТБ-24, а также из информационных сообщений Минфина РФ.


Облигации федерального займа прошлых лет: доходность, где купить

Сегодня в России имеют хождение ОФЗ, выпущенные государством ранее. Эти облигации федерального займа бывают следующих видов:

  • ОФЗ-ПК (с переменным купоном) начали выпускать в 1995 г, а после кризиса 1998 выпуск был прекращен. Выплата купона осуществлялась раз в полугодие. Значение купонной ставки менялось и определялось средней взвешенной доходностью по ГКО за последние 4 сессии (торгов).
  • ОФЗ-ПД (с постоянным доходом) начали выпускаться в 1998. Купон выплачивался раз в год и фиксировался на весь срок обращения.
  • ОФЗ-ФД (с фиксированным доходом) появились в 1999. Их выдавали владельцам ГКО и ОФЗ-ПК, замороженным в 1998 в порядке новации. Срок обращения 4-5 лет. Купон выплачивался ежеквартально. Ставка снижалась ежегодно (30 % в первый год, 10 % — конец срока).
  • ОФЗ-АД (с амортизацией долга) периодическое погашение основной суммы долга.
  • ОФЗ-ИН (с индексируемым номиналом) выпускаются с 2015 года. Номинальная стоимость облигаций ежемесячно индексируется на предстоящий месяц в соответствии с индексом потребительских цен на товары и услуги по Российской Федерации.

Именно облигации федерального займа могут составить альтернативу вкладам физических лиц, теряющим доходность.

 

Доходность по облигациям федерального займа прошлых лет

По мнению аналитика ГК «Телетрейд» Марка Гойхмана, которое он высказал «Российской газете», населению могут быть также интересны появившиеся в 2015 году российские облигации федерального займа с привязкой к инфляции (ОФЗ-ИН).

«Ставка дохода в 2,5 процента плюс компенсация инфляции дают сочетание надежности и достаточной доходности данных бумаг», — отмечает собеседник «Российской газеты».

Входной билет на этот рынок доступен абсолютному большинству — номинал одной облигации составляет тысячу рублей.

Гендиректор УК Peramo Ольга Мещерякова также заявила «Московскому комсомольцу», что для новичка лучший вариант — облигации федерального займа или корпоративные облигации «первого эшелона» — самых надежных российских компаний.

«Дефолт по таким бумагам может наступить только при дефолте России и банкротстве госкорпораций. Вероятность наступления дефолта нашей страны при текущем низком уровне госдолга практически равна нулю, то же самое можно сказать и об эмитентах первого эшелона. Более того, если вспомнить дефолт РФ в 1998 году, когда пострадали держатели ГКО, мы увидим, что даже в такое сложное для страны время тот же «Газпром» расплатился по своим облигационным займам», — рассуждает Мещерякова.

 

Где физическому лицу купить облигации федерального займа прошлых лет

Поскольку ОФЗ прошлых лет обращаются на бирже, необходимо открывать инвестиционный счет у брокера. Приобретать облигации можно и через открытые паевые инвестиционные фонды (ОПИФы) под управлением крупных управляющих компаний.


Кстати, среди альтернатив банковским вкладам также можно выделить инвестиционное и накопительное страхование жизни.

Оцените:
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (64 голосов, среднее: 3,92 из 5)
Загрузка...
Поделитесь с друзьями!

Отправить отзыв

5 Комментарий на "Облигации федерального займа в 2017 году могут быть выгоднее вклада"

Я не знала о таком. Очень интересно и полезно! Спасибо!

Кто возьмет билетов пачку, тот получит водокачку!

Игра в «наперстки» с государством.
Все прекрасно знают что обманут, но продолжают играть.

Все повторится!!! все идет дефолту!!! На ошибках учатся только не народ! Пора валюту брать!

Государство наше ни где не прогадает!!! Даже здесь проценты снимут!!!))) Ты как дурак свои денежки вложишь в развитие «незнамочего», три года они твоими деньгами юзаться будут, а потом с тебя еще и процентики снимут!!! Ахахах!!!

wpDiscuz