Вклады Газпромбанка для пенсионеров в 2020 году: проценты и условия

Вклады Газпромбанка для пенсионеров Вклады

Газпромбанк в 2020 году обновил условия вкладов для физических лиц – пенсионеров. Сегодня пенсионные депозиты имеют процентные ставки до 4,4% годовых в рублях. Но можно вложить деньги и под 6,3-8,1%. Расскажем, как это сделать.

Немного рекламы

Если вы решили оформить депозит в Газпромбанке, то вам придется изрядно попотеть (в хорошем смысле слова), чтобы подобрать подходящий вариант. Если в Сбербанке или ВТБ существует всего 5-7 видов постоянных вкладов, то в ГПБ их больше десятка. Они открываются на разные сроки и имеют различные процентные ставки.

Сегодня все вклады для физических лиц в Газпромбанке поделены на три больших группы. Это:

1. Сберегать (без пополнения и снятия, но с высокой процентной ставкой);

2. Накапливать (пополняемые);

3. Управлять (с частичным снятием денег без потери процентов).

Пенсионеры могут выбрать любой вклад из этих групп. Но среди них есть 2 специальных депозита, доступных только получателям пенсии. На них и остановимся в этом обзоре подробнее.

Пенсионные вклады Газпромбанка в 2020 году: проценты и условия

Реклама

В этом обзоре мы рассмотрим плюсы и минусы особых вкладов ГПБ для физических лиц — пенсионеров. А также сравним действующие сегодня процентные ставки и условия остальных депозитов банка, которые также могут быть интересны получателям пенсии.

Вклад «Газпромбанк – Пенсионные сбережения»

Этот депозит принимается он только от физических лиц — пенсионеров по достижении ими соответствующего возраста: для женщин – 55 лет, для мужчин – 60 лет или при предъявлении пенсионного удостоверения.

Еще одна его особенность — это отсутствие зависимости между суммой и ставкой. То есть, пенсионер может вложить хоть 15 000 рублей, хоть 1 миллион, процент будет одинаково выгодным. Это, конечно, очень правильно.

Процентные ставки

В рублях
91 дн181 дн1 г и 1 дн2 г и 1 дн3 г и 1 дн
3.90 %4.00 %4.20 %4.30 %4.40 %
В долларах
91 дн181 дн1 г и 1 дн2 г и 1 дн3 г и 1 дн
0.05 %0.15 %0.70 %0.70 %0.70 %
Условия

Сумма

от 15 000 ₽ / от 500 $

Срок

91 / 181 / 367 / 732 / 1097 дн.

Пополнение

нет

Пролонгация

да

Частичное снятие

нет

Выплата процентов

в конце года хранения или всего срока для депозитов до 12 мес.

Капитализация

да

Условия досрочного расторжения

• При досрочном расторжении проценты выплачиваются по ставке «До востребования».
• Ранее выплаченные проценты по вкладам сроком 2-3 года не пересчитываются.

Высокая ставка при низкой сумме.
Нет пополнения и частичного снятия без потери процентов.

Смотрите самые выгодные вклады для пенсионеров в Сбербанке — подробнее →


Вклад «Газпромбанк – Пенсионный доход»

Это управляемый вклад Газпромбанка для физических лиц — пенсионеров. Его особенность в том, что пополнение депозита производится только со счетов организаций, осуществляющих пенсионное обеспечение. Ставка не большая, зато допускается частичное снятие денег без потери процентов.

Процентные ставки

СуммаСтавка
от 500 ₽3.50 %
Условия

Сумма

от 500 ₽

Срок

367 дн.

Пополнение

да

Пролонгация

да

Частичное снятие

да

Выплата процентов

в конце календарного квартала / срока

Капитализация

да

Условия начисления процентов

Проценты начисляются за каждый календарный день, а выплачиваются путем капитализации к сумме депозита в последний рабочий день каждого календарного квартала.

Условия досрочного расторжения

Если вы решили снять всю сумму, то банк выплачивает вклад полностью, вместе с причитающимися процентами.

С частичным снятием без потери процентов.
Пополнение только из ПФР.

Смотрите условия вкладов для пенсионеров в крупнейших банках России →


Калькулятор вкладов

Где открыть вклад Газпромбанка для пенсионеров

Оформить пенсионный депозит можно только в офисе Газпромбанка.

Реклама

Какие для этого нужны документы

Для открытия вклада потребуется предъявить:

  • Паспорт гражданина РФ,
  • Документ, подтверждающего факт назначения пенсии (пенсионное удостоверение или справку из ПФР).

Вклады Газпромбанка без льгот для пенсионеров

Павел Воля рекламирует вклады Газпромбанка для физических лиц

В линейке Газпромбанка сегодня есть депозиты, которые не имеют особых условий для лиц старшего возраста и пенсионеров. Но это вовсе не значит, что их надо обходить стороной. Наоборот, их оформление может оказаться хорошим решением.

Группа «Сберегать»

Это депозиты с максимальными процентными ставками, но минимальными возможностями управления средствами, доверенными на хранение банку.

Вклад Газпромбанка «Успех»

Это выгодный депозит, который позволяет вложить деньги на короткий срок (6 мес.) под высокие проценты.

Процентные ставки

6,3% годовых в рублях.

Условия

Валюта: ₽
Сумма: от 15 000 ₽
Срок: 181 день
Пополнение: нет
Пролонгация: нет
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: в конце срока
Капитализация: нет

Смотрите, какие проценты сегодня предлагает Сбербанк. Подробнее →


Вклад Газпромбанка «Чемпионский»

Этот депозит интересен в первую очередь тем, что выплата процентов производится на следующий рабочий день после открытия вклада.

Процентные ставки

181 дн365 дн
5.00 %5.00 %
Условия

Валюта: ₽
Сумма: от 50 000 ₽
Срок: 181 день / 365 дней
Пополнение: нет
Пролонгация: нет
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: на следующий рабочий день после открытия вклада
Капитализация: нет


Вклад Газпромбанка «Для первых»

Это депозит для физических лиц, у которых ранее не было срочных вкладов в Газпромбанке. В остальном в нем нет ничего особенного: пополнение и частичное снятие денег без потери процентов не допускается, пролонгации нет. Плюсом может служить разве что возможность вложить деньги на короткий срок (от 91 дня) под приличный процент.

Процентные ставки

В рублях

91 дн181 дн270 дн
4,8 %4,9 %5,0 %

В долларах

91 дн181 дн270 дн
0.15 %0.25 %0.65 %
Условия

Валюта: ₽ / $
Сумма: от 15 000 ₽ / от 500 $
Срок: 91, 181, 270 дн.
Пополнение: нет
Пролонгация: да
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: в конце срока
Капитализация: нет

Особые условия:
Депозит принимается от физических лиц, которые ранее не заключали договоры срочных банковских вкладов в Газпромбанке.


Вклад Газпромбанка «Для сбережения»

Это классический депозит для сохранения и приумножения сбережений с минимальным набором возможностей для управления деньгами. Зато он имеет довольно привлекательную  ставку, которая зависит от суммы и срока вклада.

Процентные ставки

В рублях
Сумма / Срок91-180 дн181-270 дн271-366 дн367-548 дн549-731 дн732-1097 дн
до 300 0004.50 %4.60 %5.20 %5.30 %5.30 %5.30 %
до 1 млн4.60 %4.70 %5.30 %5.40 %5.40 %5.40 %
от 1 млн4.70 %4.80 %5.40 %5.50 %5.50 %5.50 %
В долларах
Сумма / Срок91-180 дн181-270 дн271-366 дн367-548 дн549-731 дн732-1097 дн
до 10 0000.10 %0.20 %0.60 %0.90 %0.90 %0.90 %
от 10 0000.10 %0.20 %0.60 %1.00 %1.00 %1.00 %
Условия

Валюта: ₽ / $
Сумма: от 15 000 ₽ / от 500 $
Срок: от 91 до 1097 дней
Пополнение: нет
Пролонгация: да
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: в конце срока
Капитализация: нет


Вклад «Газпромбанк — Перспектива»

Это выгодный депозит с повышенной процентной ставкой для совместного накопления во вкладе и страхования. Его могут открыть только те, что приобрел полис Инвестиционного Страхования Жизни (ИСЖ) одной из компаний – партнеров Газпромбанка. Причем размер минимальной суммы страховой премии должен быть не менее 50 000 рублей.

Процентные ставки

Процентная ставка зависит от того, какую часть от общей суммы составляют вложения в Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ).

Доля ИСЖСтавка
от 25% до 49,99%6.2%
от 50% до 74,99%7.2%
от 75% до 99,99%7.8%
Условия

Срок: 181 / 367 дн
Сумма: от 50 000 ₽
Пополнение: нет
Частичное снятие: нет
Пролонгация: нет
Начисление процентов: в конце срока
Сумма размещения в ИСЖ: от 50 000 ₽

Особые условия:
Вклад открывается при условии одновременного оформления договора Инвестиционного страхования жизни (ИСЖ).


Вклад «Газпромбанк – На будущее»

Этот депозит предназначен для физических лиц, которые являются клиентами «Негосударственного пенсионного фонда ГАЗФОНД пенсионные накопления». Причем важно, чтобы с даты перевода первого пенсионного взноса в НПФ ГАЗФОНД прошло не более 181 дня.

Процентные ставки

Процентная ставка зависит от того, какую часть от общей суммы составляют вложения в «Негосударственный пенсионный фонд ГАЗФОНД пенсионные накопления»

Сумма размещения в НПФ181 дн367 дн
до 300 0007.20 %6.20 %
до 500 0007.40 %6.40 %
от 500 0007.60 %6.60 %
Условия

Валюта: ₽
Сумма: от 50 000 ₽
Срок: 181, 367 дн.
Пополнение: нет
Пролонгация: нет
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: в конце срока
Капитализация: нет

Особые условия:
Этот депозит предназначен для физических лиц, которые являются клиентами «Негосударственного пенсионного фонда ГАЗФОНД пенсионные накопления». Причем важно, чтобы с даты перевода первого пенсионного взноса в НПФ ГАЗФОНД прошло не более 181 дня.


Вклад «Газпромбанк – На вершине»

Это еще один интересный депозит, который имеет повышенную процентную ставку. Его особенность — одновременное оформление вклада и полиса Накопительного страхования жизни (НСЖ) одной из компаний – партнеров Газпромбанка. Причем размер минимальной суммы страховой премии должен быть не менее 50 000 рублей. Он очень похож на вклад «Перспектива», только в том депозите требуется оформить Инвестиционное страхование жизни, а в этом — Накопительное.

Процентные ставки

Процентная ставка зависит от того, какую часть от общей суммы составляет первоначальный взнос по Накопительному страхованию жизни (НСЖ).

Доля НСЖСтавка
от 20% до 29,99%7.4%
от 30% до 99,99%8.1%
Условия

Условия

Срок: 181, 367 дн.
Сумма: от 50 000 ₽
Пополнение: нет
Пролонгация: нет
Частичное снятие: нет
Начисление процентов: в конце срока
Сумма размещения в НСЖ: от 50 000 ₽

Особые условия:
Вклад открывается при условии одновременного оформления договора Накопительного страхования жизни (НСЖ).


Вклад «Газпромбанк — Инвестиционный доход»

Этот депозит тоже необычный. Он отличается тем, что размер процентов устанавливается не только в зависимости от суммы и срока вклада, но и от доли вложений в открытые и интервальные паевые инвестиционные фонды под управлением ЗАО «Газпромбанк — Управление активами». Хочешь открыть этот депозит? Придется оплатить паи фондов на такую же сумму, что и размер вклада.

Процентные ставки

Сумма / Срок91 дн181 дн367 дн
до 1 млн6.70 %6.70 %6.00 %
от 1 млн6.80 %6.70 %6.00 %
Условия

Валюта: ₽
Сумма: от 25 000 ₽
Срок: 91 — 367 дн.
Пополнение: нет
Пролонгация: нет
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: в конце срока
Капитализация: нет

Особые условия:
Вклад открывается при условии вложения средств в паевые инвестиционные фонды под управлением ЗАО «Газпромбанк-Управление активами» в размере не менее суммы депозита.


Вклад «Газпромбанк – Двойной доход»

Это еще один депозит, который можно открыть только с приобретением инвестиционного продукта. Надо будет о присоединиться к договору на ведение Индивидуального Инвестиционного Счета (ИИС)  АО «Газпромбанк – Управление активами», а затем перевести не менее 100 000 рублей  с банковского счета в некоторые стандартные стратегии управления.

Процентные ставки

181 дн367 дн
7.00 %6.00 %
Условия

Валюта: ₽
Сумма: от 100 000 ₽
Срок: 181, 367 дн.
Пополнение: нет
Пролонгация: нет
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: в конце срока
Капитализация: нет

Особые условия:
Вклад открывается при условии присоединения к договору на ведение Индивидуального Инвестиционного Счета (ИИС)  АО «Газпромбанк – Управление активами» и перевода не менее 100 000 рублей  с банковского счета в определенные стандартные стратегии управления.


Вклад «Газпромбанк – Тройная ставка»

Чтобы открыть этот депозит надо оформить договор инвестиционного страхования жизни c одной из страховых компаний – партнеров банка, а также заключить договор негосударственного пенсионного обеспечения с «Негосударственным пенсионным фондом ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Общая сумма средств, размещаемых в комплексный продукт, распределяется следующим образом: 50% во вклад, 40% в договор ИСЖ, 10% в договор НПО.

Процентные ставки

181 дн367 дн
7.00 %7.00 %
Условия

Валюта: ₽
Сумма: от 250 000 ₽
Срок: 181, 367 дн.
Пополнение: нет
Пролонгация: нет
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: в конце срока
Капитализация: нет

Особые условия:
Оформление договоров инвестиционного страхования жизни c одной из страховых компаний – партнеров банка, а также негосударственного пенсионного обеспечения с «Негосударственным пенсионным фондом ГАЗФОНД пенсионные накопления».

Общая сумма средств, размещаемых в комплексный продукт, распределяется следующим образом: 50% во вклад, 40% в договор ИСЖ, 10% в договор НПО.


Группа «Накапливать»

Это накопительные депозиты с возможностью пополнения. Расходные операции по ним не предусмотрены, можно снимать только проценты.

Вклад Газпромбанка «На жизнь»

Это депозит, который допускает возможность пополнения счета. Сумма дополнительного взноса не ограничена. Подойдет тем, кто намерен копить деньги. Проценты можно ежемесячно снимать, а можно причислять к сумме вклада для увеличения доходности.

Процентные ставки

В рублях
Сумма / Срок91-180 дн181-270 дн271-366 дн367-548 дн549-731 дн732-1097 дн
до 300 0004.10 %4.20 %4.30 %4.40 %4.30 %4.20 %
до 1 млн4.20 %4.30 %4.40 %4.50 %4.40 %4.30 %
от 1 млн4.30 %4.40 %4.50 %4.60 %4.50 %4.40 %
В долларах

Процентная ставка / Ставка на сумму, превышающую первоначальную сумму вклада

Сумма / Срок91-180 дн181-366 дн367-1097 дн
до 10 0000.1 % / 0.1 %0.1 % / 0.2 %0.70 % / 0.30 %
от 10 0000.1 % / 0.1 %0.1 % / 0.1 %0.70 % / 0.30 %
Условия

Валюта: ₽ / $
Сумма: от 15 000 ₽ / от 500 $
Срок: от 91 до 1097 дней
Пополнение: да
Пролонгация: да
Частичное снятие: нет
Выплата процентов: в конце календарного месяца / срока
Капитализация: да


Группа «Управлять»

Это депозиты с возможностью частичного снятия денег со счета без потери процентов. Они будут удобны тем вкладчикам, кто привык оставлять за собой право распоряжаться деньгами, даже находящимися на банковском счете. А вот доходность их не велика.

Вклад Газпромбанка «Бизнес»

Это депозит физических лиц для свободного управления деньгами. Вклад можно пополнять (сумма дополнительного взноса не ограничена), а можно снимать деньги до неснижаемого остатка. Проценты можно ежемесячно причислять к сумме вклада для увеличения доходности, а можно снимать.

Процентные ставки

В рублях
Сумма / Срок91-180 дн181-270 дн271-366 дн367-548 дн549-731 дн732-1097 дн
до 300 0003.70 %3.80 %3.90 %3.50 %3.40 %3.30 %
до 1 млн3.80 %3.90 %4.00 %3.60 %3.50 %3.40 %
от 1 млн3.90 %4.00 %4.10 %3.70 %3.60 %3.50 %
В долларах

Процентная ставка / Ставка на сумму, превышающую первоначальную сумму вклада

Сумма / Срок91-180 дн181-366 дн367-1097 дн
до 10 0000.10 % / 0.10 %0.10 % / 0.10 %0.50 % / 0.10 %
от 10 0000.10 % / 0.10 %0.10 % / 0.10 %0.50 % / 0.10 %
Условия

Валюта: ₽ / $
Сумма: от 15 000 ₽ / от 500 $
Срок: от 91 до 1097 дней
Пополнение: да
Пролонгация: да
Частичное снятие: да
Выплата процентов: в конце календарного месяца / срока
Капитализация: да


Как открыть вклад в Газпромбанке для физических лиц

В офисе Банка
Для открытия депозита обратитесь в ближайший офис Газпромбанка. При себе надо иметь паспорт.

Через Телекард 2.0
Быстро открыть депозит можно через мобильное приложение.

В Интернет-банке
Авторизуйтесь в личном кабинете, выберите депозит, подайте заявку и подождите подтверждения.


Условия закрытия вклада и снятия денег

Вернуть деньги после окончания срока действия договора клиент может, обратившись в любой офис банка. При себе нужно иметь общегражданский паспорт. Получить средства можно наличными через кассу или в безналичном порядке, путем перевода средств на счет, открытый для обслуживания вклада.

Если не забрать деньги после окончания срока, то осуществляется автопролонгация депозита на условиях первичного договора (если такая возможность предусмотрена правилами программы). В ином случае средства переводятся на счет вкладчика в Газпромбанке с одновременным закрытием вклада.

Закрыть депозит можно преждевременно, но при этом производится пересчет процентов в соответствии с условиями вклада До востребования, то есть под 0,01% годовых.


Часто задаваемые вопросы

Кто может открыть вклад в Газпромбанке?

Оформить депозит в Газпромбанке могут физические лица в возрасте от 14 лет, если другое не оговаривается в условиях вклада. Например, пенсионные депозиты могут оформить только получатели пенсий.

Можно ли открыть на свое имя сразу несколько вкладов?

Да, на одно имя можно открыть любое количество вкладов, ограничений нет.

Застрахованы ли вклады в Газпромбанке?

Да, вклады физических лиц в Газпромбанке застрахованы государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» на сумму до 1 400 000 рублей.

Застрахованы ли средства, размещенные в ИСЖ, НСЖ, ПИФы и другие инвестиции?

Нет. Денежные средства, размещенные в инвестиционные продукты, не попадают под действие Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».


Выводы: какой вклад Газпромбанка сегодня самый выгодный для пенсионеров

Как показал данный обзор, процентные ставки пенсионных вкладов Газпромбанка на сегодняшний день не очень выгодные. А потому пенсионерам нет смысла зацикливаться только на них. В ряде случаев гораздо выгоднее будет оформить обычный депозит для физических лиц.

Выгодно ли открывать инвестиционные вклады

Газпромбанк предлагает клиентам довольно много инвестиционных депозитов, подразумевающих оформление договоров ИСЖ, НСЖ и др. Они имеют повышенную доходность. Но их отличает также ряд особенностей, о которых нельзя забывать.

Банк гарантирует  доходность только для тех средств, которые положены на обычный вклад. Доходность денег, которые вы инвестируете, строго не определена. Она может быть значительно ниже, чем ожидают клиенты. К тому же эти средства не застрахованы государством.

В последнее время процентные ставки вкладов в банках России сильно упали, и на этом фоне комплексные инвестиционные вклады приобретают все большую популярность. Однако их стоило бы рекомендовать только опытным инвесторам, которые знают, что делают и готовы к рискованным вложениям ради повышенной процентной ставки по депозиту.

Тем же, кто ищет в банке не только доходность, но и стабильность, есть смысл обратить внимание на обычные вклады, которых у Газпромбанке тоже вполне достаточно.

Сравнение доходности депозитов

Сравним доходность базовых и пенсионных депозитов без учета инвестиционных. Предположим, что вы хотите вложить 500 000 рублей на 1 год. Какой вы получите доход?

Сравнительная таблица доходности вкладов Газпромбанка

Вклад

Ставка

Доход с 500 000 ₽ через 1 год

Для сбережений

5,4%

27 147

На жизнь

4,5%

23 095

Бизнес

3,6%

18 400

Чемпионский

5,0%

25 000

Пенсионные сбережения

4,2%

21 526

Пенсионный доход

3,5%

17 880

Как видим, при данной комбинации суммы и срока самым выгодным вкладом в Газпромбанке, без учета инвестиционных, оказался депозит «Для сбережений». Он имеет максимальную ставку.

Но при сроке 6 месяцев (181 день) сегодня наиболее высокий процент имеет депозит «Успех» — 6,3% годовых в рублях.

Однако, не нужно отсекать остальные вклады, например, «Чемпионский», а также те, которые имеют функцию пополнения («На жизнь») или частичного снятия денег без потери процентов («Бизнес»).

Ольга КарповаСпециалисты советуют открывать сразу несколько разных вкладов. На одном из них (с максимальной ставкой) следует хранить крупную сумму, чтобы получать достойный доход. На второй (пополняемый) следует положить совсем небольшую сумму, чтобы иметь возможность откладывать деньги. А на третьем (с частичным снятием) держать 2-месячный запас средств, чтобы и деньги можно было забрать, если они вдруг понадобятся, и проценты «капали», — говорит эксперт 10bankov.net по сберегательным программам Ольга Карпова.

О банке

Вклады Газпромбанка застрахованы - знак АСВГазпромбанк – один из самых надежных банков России. Его головной офис находится в Москве. Банк создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня он входит в тройку крупнейших банков России по всем основным показателям и занимает третье место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала.

В числе клиентов Газпромбанка – около 4 миллионов физических и порядка 45 тысяч юридических лиц. В России региональная сеть Газпромбанка представлена 20 филиалами, расположенными от Калининграда до Южно-Сахалинска. Общее число офисов, предоставляющих высококачественные банковские услуги, превышает 350.

Контакты для справок

ГазпромБанкОфициальный сайт:
www.gazprombank.ru

Телефоны:
*0701 (Для абонентов МТС, Билайн, Мегафон, TELE2, МОТИВ, Тинькофф мобайл);
8 800 100 07 01 (Бесплатный звонок для всех городов России).

Почтовый адрес:
117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1.

Генеральная лицензия Банка России №354.

Калькулятор предоставлен calcus.ru. Информация не является публичной офертой.

Информация не является публичной офертой.

Данная статья была впервые опубликована на сайте 10bankov.net.

Поделиться с друзьями
10БАНКОВ.Net
Добавить комментарий